Casos de uso típicos

1. Onboarding digital de novos clientes

Descrição

Permite cadastrar novos clientes de forma remota por meio de processos de Verificação de Identidade digital. O objetivo é validar a identidade do usuário durante o cadastro usando evidências documentais e biométricas.

Problema que aborda

Em processos de cadastro tradicionais, podem existir:

• Dependência de processos presenciais ou semipresenciais.

• Risco de fraude documental ou de usurpação de identidade.

• Diferenças no processo de cadastro entre canais (web, móvel etc.).

Implementação na plataforma

A plataforma permite definir fluxos de Onboarding configuráveis que incluem diferentes etapas de verificação, entre elas:

• Captura de Documento de identidade.

• Captura de selfie do usuário.

• Comparação biométrica entre documento e selfie.

• Validações automáticas sobre o documento (OCR, verificações de consistência de dados e verificações de segurança).

Se necessário, o fluxo pode incluir revisão manual por parte de agentes antes da resolução final da operação.

Cada operação fica registrada no módulo de operações, onde se mantém a rastreabilidade do processo e das decisões tomadas.

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2. Autenticação forte e reverificação de identidade

Descrição

Permite verificar novamente a identidade de um usuário que já possui uma conta ou cadastro prévio, normalmente antes de executar operações sensíveis.

Problema que aborda

• Uso de mecanismos de autenticação fracos ou compartilhados.

• Necessidade de verificar novamente a identidade do usuário sem repetir todo o processo de Onboarding.

Implementação na plataforma

Podem ser configurados fluxos de autenticação que incluem:

• Captura de selfie em tempo real.

• Comparação biométrica contra registros biométricos previamente armazenados.

• Avaliação automática de similaridade biométrica.

O resultado do processo é registrado como parte da operação e pode ser usado para determinar se a ação solicitada pode continuar ou não.

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3. Revisão KYC por agentes (Backoffice)

Descrição

Permite complementar os processos automáticos de verificação com revisão manual por parte de agentes em casos que exigem validação adicional.

Problema que aborda

• Processos manuais não centralizados para revisão de operações.

• Falta de registro estruturado sobre as decisões tomadas por operadores humanos.

Implementação na plataforma

O módulo de agentes permite gerenciar operações pendentes de revisão por meio de:

• Filas de operações atribuídas a agentes ou supervisores.

• Visualização dos dados capturados durante o processo (documentos, imagens, resultados de verificações).

• Decisão de aprovação ou rejeição da operação por meio de códigos de motivo padronizados.

As decisões tomadas pelos agentes são registradas no sistema e sincronizadas com o estado da operação, podendo ser notificadas a sistemas externos por meio de webhooks ou integrações.

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4. Gestão antifraude e listas de bloqueio

Descrição

Permite detectar e bloquear operações associadas a identidades ou dispositivos previamente identificados como potencialmente fraudulentos.

Problema que aborda

• Dificuldade para identificar padrões de fraude repetitiva.

• Falta de centralização de informações entre operações realizadas em diferentes canais.

Implementação na plataforma

A plataforma mantém registros associados a operações, incluindo informações biométricas e dados do dispositivo.

Esses registros podem ser usados para:

• Criar galerias de rostos ou dispositivos associados a operações anteriores.

• Aplicar regras antifraude que detectem correspondências entre operações.

• Bloquear ou sinalizar operações quando coincidências suspeitas são detectadas.

As operações afetadas ficam registradas com o motivo do bloqueio e podem ser consultadas no módulo de operações.

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5. Configuração de fluxos e integrações (no-code / low-code)

Descrição

Permite definir e modificar fluxos de identificação e verificação por meio de ferramentas de configuração, reduzindo a necessidade de mudanças diretas no código.

Problema que aborda

• Dependência de desenvolvimentos técnicos para modificar processos de identificação.

• Dificuldade para iterar ou ajustar as etapas dos fluxos.

Implementação na plataforma

A plataforma inclui um editor de fluxos que permite configurar processos de verificação por meio de componentes predefinidos, como:

• Captura de Documento.

• Captura de selfie.

• Verificação Biométrica.

• Leitura NFC (quando disponível).

Os fluxos configurados podem ser expostos por meio de diferentes mecanismos de integração, como landings ou SDKs.

O sistema mantém versões dos fluxos, o que permite identificar qual configuração estava ativa em um determinado momento.

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6. Execução omnicanal de fluxos

Descrição

Permite executar os mesmos processos de identificação em diferentes canais de interação com o usuário.

Problema que aborda

• Diferenças de implementação entre canais.

• Dificuldade para manter processos equivalentes na web e em aplicativos móveis.

Implementação na plataforma

Um mesmo fluxo pode ser executado por meio de diferentes mecanismos de integração:

• Landings geradas pela plataforma.

• SDK Web para integração em aplicações web.

• SDK Mobile para aplicações iOS e Android.

Todas as operações geradas a partir desses canais são registradas em uma central única de operações.

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7. Monitoramento operacional e análise de operações

Descrição

Permite analisar o comportamento dos fluxos de identificação e o estado das operações.

Problema que aborda

• Falta de visibilidade sobre o estado das operações.

• Dificuldade para identificar pontos de abandono ou incidências no processo.

Implementação na plataforma

A plataforma inclui ferramentas de monitoramento que permitem:

• Consultar indicadores do funil de operações (iniciadas, em andamento, concluídas, bloqueadas, rejeitadas ou não finalizadas).

• Acessar listagens de operações com filtros por estado, data, canal ou outros atributos.

• Consultar os detalhes de cada operação, incluindo informações capturadas durante o processo (documento, biometria, dados do dispositivo ou outros dados de contexto).

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8. Gestão de usuários, papéis e auditoria

Descrição

Permite controlar o acesso ao sistema e registrar as ações realizadas pelos usuários internos.

Problema que aborda

• Necessidade de limitar o acesso a informações sensíveis.

• Requisitos de auditoria sobre as ações realizadas no sistema.

Implementação na plataforma

O módulo de User Management permite:

• Definir papéis e permissões de acesso.

• Gerenciar o ciclo de vida de usuários internos (altas, baixas, bloqueios).

• Registrar ações relevantes realizadas no sistema.

Essas informações podem ser usadas para auditorias internas ou revisões de conformidade.