> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.facephi.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.facephi.com/productos/idv-suite/primeros-pasos/casos-de-uso-tipicos.md). # Casos de uso típicos ## 1. Onboarding digital de nuevos clientes #### Descripción Permite registrar nuevos clientes de forma remota mediante procesos de verificación de identidad digital. El objetivo es validar la identidad del usuario durante el alta utilizando evidencias documentales y biométricas. #### Problema que aborda En procesos de alta tradicionales pueden existir: * Dependencia de procesos presenciales o semipresenciales. * Riesgo de fraude documental o suplantación de identidad. * Diferencias en el proceso de alta entre canales (web, móvil, etc.). #### Implementación en la plataforma La plataforma permite definir flujos de onboarding configurables que incluyen distintos pasos de verificación, entre ellos: * Captura de documento de identidad. * Captura de selfie del usuario. * Comparación biométrica entre documento y selfie. * Validaciones automáticas sobre el documento (OCR, comprobaciones de coherencia de datos y verificaciones de seguridad). En caso necesario, el flujo puede incluir revisión manual por parte de agentes antes de la resolución final de la operación. Cada operación queda registrada en el módulo de operaciones, donde se conserva la trazabilidad del proceso y de las decisiones tomadas. *** ## 2. Autenticación fuerte y re-verificación de identidad #### Descripción Permite verificar nuevamente la identidad de un usuario que ya dispone de una cuenta o registro previo, normalmente antes de ejecutar operaciones sensibles. #### Problema que aborda * Uso de mecanismos de autenticación débiles o compartidos. * Necesidad de volver a verificar la identidad del usuario sin repetir todo el proceso de onboarding. #### Implementación en la plataforma Se pueden configurar flujos de autenticación que incluyen: * Captura de selfie en tiempo real. * Comparación biométrica contra registros biométricos previamente almacenados. * Evaluación automática de similitud biométrica. El resultado del proceso se registra como parte de la operación y puede utilizarse para determinar si se permite o no continuar con la acción solicitada. *** ## 3. Revisión KYC mediante agentes (backoffice) #### Descripción Permite complementar los procesos automáticos de verificación con revisión manual por parte de agentes en casos que requieren validación adicional. #### Problema que aborda * Procesos manuales no centralizados para revisión de operaciones. * Falta de registro estructurado sobre las decisiones tomadas por operadores humanos. #### Implementación en la plataforma El módulo de agentes permite gestionar operaciones pendientes de revisión mediante: * Colas de operaciones asignadas a agentes o supervisores. * Visualización de los datos capturados durante el proceso (documentos, imágenes, resultados de verificaciones). * Decisión de aprobación o rechazo de la operación mediante códigos de motivo estandarizados. Las decisiones tomadas por los agentes se registran en el sistema y se sincronizan con el estado de la operación, pudiendo notificarse a sistemas externos mediante webhooks o integraciones. *** ## 4. Gestión antifraude y listas de bloqueo #### Descripción Permite detectar y bloquear operaciones asociadas a identidades o dispositivos previamente identificados como potencialmente fraudulentos. #### Problema que aborda * Dificultad para identificar patrones de fraude repetitivo. * Falta de centralización de información entre operaciones realizadas en distintos canales. #### Implementación en la plataforma La plataforma mantiene registros asociados a operaciones, incluyendo información biométrica y datos de dispositivo. Estos registros pueden utilizarse para: * Crear galerías de rostros o dispositivos asociados a operaciones previas. * Aplicar reglas antifraude que detecten coincidencias entre operaciones. * Bloquear o marcar operaciones cuando se detectan coincidencias sospechosas. Las operaciones afectadas quedan registradas con el motivo del bloqueo y pueden consultarse desde el módulo de operaciones. *** ## 5. Configuración de flujos e integraciones (no-code / low-code) #### Descripción Permite definir y modificar flujos de identificación y verificación mediante herramientas de configuración, reduciendo la necesidad de cambios directos en código. #### Problema que aborda * Dependencia de desarrollos técnicos para modificar procesos de identificación. * Dificultad para iterar o ajustar los pasos de los flujos. #### Implementación en la plataforma La plataforma incluye un editor de flujos que permite configurar procesos de verificación mediante componentes predefinidos, como: * Captura de documento. * Captura de selfie. * Verificación biométrica. * Lectura NFC (cuando está disponible). Los flujos configurados pueden exponerse mediante diferentes mecanismos de integración, como landings o SDKs. El sistema mantiene versiones de los flujos, lo que permite identificar qué configuración estaba activa en un momento determinado. *** ## 6. Ejecución omnicanal de flujos #### Descripción Permite ejecutar los mismos procesos de identificación en distintos canales de interacción con el usuario. #### Problema que aborda * Diferencias de implementación entre canales. * Dificultad para mantener procesos equivalentes en web y aplicaciones móviles. #### Implementación en la plataforma Un mismo flujo puede ejecutarse mediante diferentes mecanismos de integración: * Landings generadas por la plataforma. * SDK Web para integración en aplicaciones web. * SDK Mobile para aplicaciones iOS y Android. Todas las operaciones generadas desde estos canales se registran en una consola única de operaciones. *** ## 7. Monitorización operativa y análisis de operaciones #### Descripción Permite analizar el comportamiento de los flujos de identificación y el estado de las operaciones. #### Problema que aborda * Falta de visibilidad sobre el estado de las operaciones. * Dificultad para identificar puntos de abandono o incidencias en el proceso. #### Implementación en la plataforma La plataforma incluye herramientas de monitorización que permiten: * Consultar indicadores del funnel de operaciones (iniciadas, en curso, completadas, bloqueadas, rechazadas o no finalizadas). * Acceder a listados de operaciones con filtros por estado, fecha, canal u otros atributos. * Consultar el detalle de cada operación, incluyendo información capturada durante el proceso (documento, biometría, datos de dispositivo u otros datos de contexto). *** ## 8. Gestión de usuarios, roles y auditoría #### Descripción Permite controlar el acceso al sistema y registrar las acciones realizadas por los usuarios internos. #### Problema que aborda * Necesidad de limitar el acceso a información sensible. * Requerimientos de auditoría sobre las acciones realizadas en el sistema. #### Implementación en la plataforma El módulo de **User Management** permite: * Definir roles y permisos de acceso. * Gestionar el ciclo de vida de usuarios internos (altas, bajas, bloqueos). * Registrar acciones relevantes realizadas dentro del sistema. Esta información puede utilizarse para auditorías internas o revisiones de cumplimiento.