AML Screening
Descripción general
El servicio de AML (Anti-Money Laundering) Screening permite a las organizaciones verificar en tiempo real si una persona se encuentra en listas de sanciones, vigilancia, personas políticamente expuestas (PEP) u otras fuentes relevantes de riesgo legal y reputacional. Esta validación es crítica en sectores regulados como el financiero, fintech, seguros y juegos online.
Servicios técnicos necesarios
Frontend (SDKs)
El AML Screening puede activarse como parte del flujo de onboarding o autenticación, por lo tanto, no requiere SDKs propios, sino que reutiliza los SDKs de captura de identidad/biometría ya integrados:
SDK de captura de documento (para obtener datos personales)
SDK biométrico facial (si se requiere verificación adicional)
Backend (vía API REST)
Servicio
Endpoint
Descripción
Verificación AML
POST /aml/screening
Envía los datos de la persona para contrastarlos con listas oficiales
Verificación PEP/Sanciones
POST /aml/pep-check (según configuración)
Opcional según el proveedor o país
🔗 Documentación AML Screening →
Flujo técnico recomendado
Captura de identidad durante onboarding o autenticación.
Extracción de datos personales (nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad).
Envío de datos a través del endpoint
POST /aml/screening.Evaluación del resultado (positivo, negativo o revisión manual).
Registro del resultado para auditoría y cumplimiento.
Arquitectura de referencia
Diagrama funcional y arquitectura estándar de integración: [enlace al diagrama] (a incluir en Confluence o embed)
SDK captura → Middleware → Validación de documento/biometría → Servicio AML → Plataforma cliente
Consideraciones técnicas
Es necesario tener una fuente de listas AML (sanciones, OFAC, ONU, UE, etc.). Puede integrarse con motores internos o externos.
Asegurar la trazabilidad y almacenamiento seguro de los resultados para cumplir con auditorías regulatorias.
Algunos países exigen el uso de fuentes locales o aprobadas por entidades regulatorias.
Configurar reintentos o revalidaciones periódicas para usuarios persistentes.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Qué fuentes utiliza el screening AML? Depende del proveedor o configuración del cliente. Generalmente incluye OFAC, ONU, listas europeas, eInterpol, etc.
¿Se puede hacer AML Screening sin captura de documento? No se recomienda, ya que los datos personales deben ser precisos. Se puede usar solo si se cuenta con información verificada previamente.
¿Cuánto tarda la validación? Normalmente es instantánea (<2 segundos), pero puede requerir revisión manual en caso de coincidencias difusas.
Casos relacionados
Alta de nuevos usuarios (screening previo a apertura de cuenta)
Autenticación avanzada (revalidación periódica de identidad + AML)
Verificación documental (fuente de datos primaria para el proceso AML)
Descarga de recursos
Diagrama funcional editable: [enlace a Figma o PDF]
Ejemplos de respuesta AML: [JSON response samples]
Documentación de integración completa: [enlace interno]
Last updated